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防范电信、网络诈骗--各种诈骗手段揭露

发布时间:2017-09-12 10:32:12 浏览次数: 发布人:航天分局
防范电信、网络诈骗--各种诈骗手段揭露
 
    常见的电信、网络诈骗主要有以下几种手段:
    一、冒充政法人员进行诈骗:冒充电信、银行、公检法、纪检监察等国家工作人员是最为常见的诈骗方式。犯罪嫌疑人通常利用网络电话,冒充政法人员向受害人打电话。这类案件迷惑性更大,受害人更易上当受骗,诈骗数额也是所有电信诈骗案件中最大的一类,对社会的危害最大。
    二、虚假银行卡消费信息诈骗:犯罪嫌疑人随机向手机用户发送虚假银联消费短信,客户一旦拔打提示的电话,对方自称XX银行的客服中心,要客户持银行卡到银行的ATM机输入密码进行查询、设置所谓防火墙保护、开通网上电子银行账户等操作,实际是进行诈骗转账。受害人往往在不知情的情况下将资金转到骗子的账户上。
    三、以中奖名义进行诈骗:犯罪嫌疑人随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。受害人联系了所谓的兑奖热线电话后,犯罪嫌疑人即以需先交个人所得税”“公证费”“转账手续费等种种借口诈骗钱财。
    四、以办理无息、无抵押贷款进行诈骗:犯罪嫌疑人发送虚假低息甚至无息贷款信息,受害人与其联系后,被要求向指定账户汇验资款,以证明还贷能力实施诈骗。还有一种方式更为隐秘,犯罪嫌疑人开始的时候给受害人传真一张香港汇丰银行的开户单,让受害人按照开户单上的内容,以受害人本人的名字开户,让受害人把资金汇入该账户下进行验资。因为是往自己名下的账户汇款,受害人往往放松警惕。但是,在嫌疑人传真来的开户单上,有一组字母和数字组合的单号,这其实是嫌疑人一个手机号码。当受害人把这组单号填上的时候,就开通了手机银行业务,嫌疑人就利用这个手机号把受害人账户上的资金转走。
    五、假冒汇款诈骗:犯罪嫌疑人发送短信将内容为“请将钱汇到某一指定银行账户,姓名为XX”的短信大量发出。恰巧有的受害人正打算汇款,误以为是商业伙伴或债权人的短信,未经核实即按要求汇款。
    六、谎称出售廉价二手车进行诈骗:犯罪嫌疑人通过短信发布超低价格出售二手车的信息,声称见车付款,以此骗取受害人信任,并要求受害人用汇款方式付款。随后犯罪嫌疑人骗取准备在银行汇款的受害人家属的电话号码,通过装在自己手机中的专用软件,将自己手机的号码设定为受害人的号码,再用该手机给受害人家属打电话,谎称车已看好,要求立即向指定账户汇款。受害人家属一看是受害人的号码,即信以为真,于是向犯罪嫌疑人指定的账户汇款。在整个诈骗过程中,受害人始终未见到犯罪嫌疑人,也未见到二手车。
    七、冒充熟人救急进行诈骗(猜猜我是谁):犯罪嫌疑人随机拔打手机用户,问受害人“你还记得我是谁吗?”,当受害人试探性的说出一个朋友的名字后,嫌疑人谎称是,并称过后要去找受害人叙旧,隔日以其急需钱款救急为由让受害人汇款以骗取钱财。
    八、盗用网络QQ冒充受害人亲友实施诈骗:犯罪嫌疑人通过网络技术手段先窃取QQ号码及截取视频,后在所窃QQ号的聊友名单里物色对象,利用被盗QQ号主人的亲属、朋友容易相信其身份这一特点,取得受害人信任,再以各种理由向受害人提出借钱、汇款等要求,通过网上银行转账或到银行汇款等方式实施诈骗。
    九、汽车退税、话费返还、购房退税诈骗:犯罪嫌疑人利用电话、手机向受害人发送汽车退税、电话费返还、购房退税的虚假信息诱骗受害人到ATM机上将钱转到犯罪嫌疑人的帐上。
    十、利用虚假炒股信息、预测彩票中奖进行诈骗:犯罪嫌疑人随机拔打受害人固话,套取受害人是否炒股的信息,然后以知道内幕消息,保证可以赚钱为诱饵。诱使受害人将钱存入所谓证券公司账户。以能够预测电脑彩票的中奖号码、或指导投资股票盈利、代管股票投资等方式,推荐电脑预测彩票中奖号码,代炒股票保证盈利,不赚不收费,如果有兴趣,劝您入会,需要收取少量会员费、服务费。
    十一、网络购物诈骗:犯罪嫌疑人在互联网上开设出售特别廉价商品的虚假信息网页,诱骗受害人汇款购买从而上当受骗。当前,网络购物作为一种新兴的消费方式逐渐被越来越多的人接受,犯罪嫌疑人往往利用受害人贪图小利,或者对网络不熟悉的情况实施诈骗,例如:在2012年初,铁道部开始实行网上购票,很多人对网络购票还不是很熟悉,犯罪嫌疑人就利用这个时机,设置虚假网站和虚假信息,骗取受害人钱财。
    十二、虚假招聘、婚姻信息诈骗:犯罪嫌疑人利用小广告或短信发布虚假的劳务中介招工、特殊服务公关招聘信息,诱骗受害人汇介绍费、服装费等骗取钱财。
    十三、发布销售黑车、监听手机软件等违法信息实施诈骗:犯罪嫌疑人通过手机群发短信、网络消息等途径发布销售这些违法物品的信息,诱使受害人与其联系并汇款;若受害人继续与其联系后,犯罪嫌疑人便以安全为由要求其向指定账户汇入保证金手续费托运费等一步步的借口理由,继续诈骗。
    十四、骗取电话话费诈骗:犯罪嫌疑人在互联网上卖手机充值卡,当受害人与其联系便以各种借口让其汇款过去;或者犯罪嫌疑人群发短信(您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9XXXX收听),当受害人拨打电话,嫌疑人便赚取了高额话费。有的犯罪嫌疑人则是拨打受害人手机电话并立即挂断,一旦受害人不明就里进行回拨,就会产生高额话费。
    十五、电话购物诈骗:犯罪嫌疑人通过打电话冒充某人需要购买受害人的商品,并指定经销商,当受害人联系与犯罪嫌疑人合谋的经销商,其会要求受害人支付定金或全款进行诈骗。其中冒充军人诈骗较为常见。犯罪嫌疑人利用军人在社会上的良好信誉,冒充军人取得受害人的信任,并利用受害人贪利的心理实施诈骗。
    十六、冒充黑社会诈骗:接到短信或电话自称黑社会,能说出您的部分个人信息,称“您得罪人了,要对您进行报复。要想消灾,汇笔钱到他的账号上”,或者是“我掌握了你的隐私,如不想被别人知道,请汇多少钱到某账户”进行诈骗,这时候受害人出于害怕或者花钱买平安的想法,便将钱汇入嫌疑人的账户。
    十七、以快递或邮件为由进行诈骗:这些电信诈骗团伙经常群发的短信内容可能会是您有一份邮包派送失败,请联系某某邮局或者“包裹中有违禁物品,请联系XXX”。然后,然后有人冒充公检法的工作人员,以邮包内有违禁品或个人信息泄露为名,根据不同的对象,分步骤具体实施诈骗。
    十八、冒充电信局工作人员进行诈骗:他们先打来电话自称是电信局工作人员,说因电脑系统问题而多收了受害人电话费,现需要其银行帐号来进行退款。这类诈骗主要是利用手机、固定电话、IP电话或短信,谎称自己是电信部门的工作人员,并告诉你电信局因电脑系统出错,多扣了你家的电话费,请你到自动提款机前,按自动提示操作即可返还多扣的电话费;或要求你提供银行账号。如果你乖乖按照其提示操作,那么你银行卡上的钱就会被如数划走。 
    十九、紧跟社会热点产生的其他诈骗:目前电信诈骗犯罪嫌疑人紧跟社会热点,精心设计骗术,针对不同群体量身定做,步步设套。且每种骗术都在流行不久后就花样翻新,令人防不胜防,稍不小心便会上当受骗。例如近期出现的短信内容就是:“某某市社保管理局通知:您有一份财政补贴金未领取,请及时办理,见字请至电XXXXXXXX联系。”
    警方提示:公安民警工作人员绝对不会打电话指导被害人如何转账、设密码,公安部门也绝不可能提供所谓的安全账户。广大市民在接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,绝对不可轻易汇款;不要轻信好事,贪图便宜,避免因贪念或好奇心理作崇蒙受经济损失;不要轻易泄漏银行卡密码,包括查询密码;网络购物要注意甄别,选择正规有资质的大型网站,避免进入钓鱼网站;网购时最好选择货到付款方式或安全的网上交易平台进行支付。